はじめに

10年間、私は信頼できるクレジットカードで数え切れないほどの買い物をスワイプしたりタップしたりしてきました。それでも、毎月その声明が出てくると、まるで古代の文字を解読しているような気がします。密集した段落、不思議な略語。数字と用語の迷路のようなもので、知らされるよりも戸惑うことがよくあります。

従来の声明が抱える不可解な課題

クレジットカードの明細はわかりやすいものでなければなりません。結局のところ、それらは私たちが費やした金額の記録に過ぎません。しかし、明瞭にする代わりに、「UPI-CC-PayTM-79XXXXX01 @paytm -44xx44785」と表示されます。それってどういうこと？先週の木曜日のコーヒーだったのか、それとも2週間前の車のガソリンだったのか。誰にでも推測できます。

トップバンクの洗練されたカードを自由に使えても、これらの記述を簡略化することは困難な作業でした。私が本当に知りたいのは、外食とオンラインショッピングのどちらに費やしているか、または旅費が先月から上がっているかどうかです。

ユーザーフレンドリーな未来を垣間見る

OneCardの登場です。インドのフィンテック企業が、クレジットカードの明細書へのアプローチを一新しています。最近、友人が彼女のOneCardの明細を見せてくれました。それは啓示に他なりませんでした。

1. ミニマリズムと機能性の融合 -必要な情報のみが表示されるすっきりとしたレイアウト

2. 色分けされたクラリティ -「明細書のイラスト」セクションにスマートカラーを使用した場合の支出と支払いの比較

3. 支出を分類してすぐに確認できる -取引は食料品や娯楽などのカテゴリにきちんと分類されています

4. トランザクションタイプを透明化 -各トランザクションタイプには、コンテキストを追加できるように場所の詳細とともに明確なラベルが付けられています。

私たちは、こうした静的な PDF を過ぎ去った時代の遺物として残す寸前です。なぜなら、お客様が今本当に必要としているのは、はるかに動的なもの、つまり経費を表示するだけでなく、管理にも役立つ支出ダッシュボードだからです。

インタラクティブダッシュボードの利点

ログインして、数値だけでなくインサイト（前月と比べて毎月のお金の使い方）を確認して、最初に予算を設定したり、優先度の高い債務を返済したりすることで、この知識に基づいてすぐに行動できることを想像してみてください。

インタラクティブなダッシュボードが利用可能になったら:

• 自分の金融習慣を可視化できますし、
• リアルタイムのデータに基づいて情報に基づいた意思決定を行い、
• 混乱を招く専門用語を翻訳したり、不可解なコードを解読したりすることなく、個人の財務を管理できます。

今こそ、金融ツールにより良いものを求める時です。金融ツールは私たちの役に立ち、さらに複雑さを増すのではなく、生活をよりシンプルにするはずです。銀行やフィンテック企業が、このような日常的な顧客のニーズを解決できれば、素晴らしい顧客体験を提供するうえで真に優れた存在となるでしょう。

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